Битва за МосБиржу: фонды Тинькофф, FinEx, ВТБ, Сбербанк

Приветствую, уважаемые инвесторы и те, кто собирается ими стать. Сегодня я разберу четыре фонда, которые инвестируют в российские акции:

  • FinEx Акции российских компаний (FXRL)
  • ВТБ Индекс Мосбиржи (VTBX)
  • Сбербанк Индекс Мосбиржи (SBMX)
  • Тинькофф iMOEX (TMOS)

Все эти фонды можно приобрести на Московской Бирже через вашего брокера. Каждый из четырех фондов инвестирует в акции одного и того же списка бумаг, входящих в индекс МосБиржи.

Так как же выбрать себе один из них? Давайте разбираться.

После прочтения статьи не забудьте поставить лайк и подписаться на обновления.

Стоимость одной акции (пая)

Начать можно с самого простого: сколько денег нужно для того, чтобы добавить бумаги фондов к себе в портфель?

Здесь ситуация такая:

  • одна акция FXRL стоит 3040 рублей
  • VTBX продаётся за 108.45 рублей
  • SBMX торгуется по цене 1393.5 рубля
  • TMOS доступен за 4 рубля 85 копеек

Я бы сказал, что Тинькофф здесь выглядит максимально удобно с точки зрения добавления в портфель и точности возможной балансировки. В принципе, ВТБ тоже достаточно хорош с этой точки зрения.

Комиссии фондов

Комиссии фондов — это та часть доходности, которую вы теряете, плата за использование биржевого фонда вместо того, чтобы самостоятельно вести подобный портфель акций.

Само собой, чем меньше эта комиссия, тем лучше для инвестора.

Что берут наши фонды за свою работу:

  • FXRL устанавливает расходы фонда в размере 0.9% от стоимости активов в год
  • VTBX ограничивает свои комиссии 0.78% годовых
  • SBMX берёт 1%
  • TMOS довольствуется 0.79% годовых

Здесь в лидерах снова Тинькофф и ВТБ.

У обоих также есть «бонус экосистемы»: клиенты Тинькофф.Инвестиций не платят комиссию за покупку/продажу акций TMOS, у клиентов ВТБ Брокера та же картина с VTBX.

Про Сберовский фонд я такой информации не нашёл, а у FinEx нет собственного брокера.

Результативность

Казалось бы, фонды инвестируют в один и тот же список компаний, но одинаковые ли у них результаты? Этот показател

Так как у Тинькофф фонд индекса МосБиржи появился всего месяц назад, сначала я сравню результаты за сентябрь:

  • FXRL: минус 1.63%
  • VTBX: минус 2.39%
  • SBMX: минус 1.97%
  • TMOS: минус 2.30%

Для остальных сравним ещё картину за полгода:

  • FXRL: плюс 24.59%
  • VTBX: плюс 23.59%
  • SBMX: плюс 23.87%

На большем временном отрезке разница смазывается, но все ещё присутствует. Любопытно, что при более высоких комиссиях FXRL и SBMX имеют результат в котировках лучше, чем VTBX и TMOS.

Но полгода — все ещё недостаточно большой срок для того, чтобы делать выводы. Нужно будет вернуться к этому вопросу спустя ещё шесть месяцев или позднее.

Заключение

Как всегда, я не буду давать никаких советов на тему того, какой же фонд выбрать в итоге. Это решать вам самим.

Лично для себя я бы взял TMOS, т.к. мне это удобно как клиенту Тинькофф.Инвестиций.

Думаю, что раз в полгода буду проводить контрольные сравнения этих фондов (и их новых конкурентов, если таковые появятся).

Чтобы не пропустить полезные статьи, подписывайтесь на обновления. А ещё напишите комментарий — помогите сайту развиваться!

Кроме больших статей я ещё пишу короткие заметки в своём телеграме. И ещё оповещаю обо всех сделках в своих портфелях (для тех, кому это интересно).

Читайте еще:

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *