Ежемесячное пополнение среднесрочного портфеля случилось в сентябре в двойном размере — на 50 тысяч рублей. Половина была по плану, вторая случилась вынужденно: мой банк снизил ставки по накопительным счетам с 5.5% до 3% годовых.
Из-за такой нестандартной ситуации пришлось отступать от намеченного заранее плана покупок. Рассказываю подробности.
Чтобы поддержать меня, поделитесь статьями у себя в соцсетях и подписывайтесь на обновления.
А если вам интересно получать оповещения о покупках в мои портфели практически сразу после их совершения, добро пожаловать на мой телеграм-канал.
Что я купил
Изначально пополнение портфеля в размере 25 тысяч рублей должно было отправиться целиком на покупку ацкий биржевых фондов, чтобы (как я решил в своей стратегии) продолжить выравнивать долю ETF и облигаций.
Однако, дополнительные 25 тысяч из «заначки» я решил переложить в надёжные и ликвидные облигации.
По той логике, что если срочно понадобятся деньги, то доставать их я буду, в первую очередь, как раз из таких инструментов. А раз раньше эти средства лежали в быстром доступе на накопительном счету, то и сейчас они должны оставаться под рукой.
Так что в этот раз я совсем не приблизился в равновесию между облигациями и фондами.
А теперь в деталях.
Фонды
В сентябре я приобрёл следующие активы из ETF’ов:
- 2 акции FinEx Акции китайских компаний (FXCN) на 7 552 рубля
- 2 акции FinEx Акции немецких компаний (FXDE) на 5 359 рублей
- 702 акции Вечный портфель EUR от Тинькофф (TEUR) на почти 72 евро (примерно 6 432 рубля)
- 4428 акций FinEx Акции глобального рынка (FXWO) на 6 828 рублей
- 46 акций Тинькофф NASDAQ (TECH) на «сдачу» в размере 3 долларов 68 центов (где-то 278 рублей)
В сумме вышло около 26 500 рублей, т.к. все купоны, амортизации и дивиденды также пошли на покупку фондов.
Я не взял в портфель никаких новых имён. У меня было желание отыскать что-то более интересное в евро, чем FXDE. Но после, можно сказать, разгромного обзора фонда Альфа-Капитал Европа 600 стало понятно, что альтернатив пока нет.
Облигации
Деньги с накопительного счёта я распределил следующим образом:
- 5 шт. РЕСО-Лизинг БО-П выпуск 4 (RU000A100F95) с погашением в июне 21-го и доходностью 5.72% годовых
- 5 шт. ПИК БО-П выпуск 7 (RU000A0ZZBJ7) с погашением в том же месяце и доходностью 5.69% годовых
- 5 шт. Европлан БО 08 (RU000A0ZZBV2) с офертой в декабре 21-го и доходностью 6.34% годовых
- 5 шт. Ренессанс Страхование выпуск 1 (RU000A100X69) с офертой в октябре следующего года и доходностью 7.29% годовых
- 4 шт. О’КЕЙ выпуск 1 (RU000A0JXQH8) с погашением в ближайшем апреле и доходностью 5.08% годовых
Средняя доходность приобретенных облигаций составляет 6.06% годовых.
В следующем году, когда на все облигации начнёт распространяться подоходный налог, она уменьшится до 5.27% годовых, что, увы, меньше 5.5%, но все ещё сильно лучше 3%.
Заключение
Пускай равновесие облигаций и фондов мне все ещё только снится, близится другое важное событие: доля фондов скоро обгонит долю акций. Буквально после следующего пополнения.
А вот доля каждого из фондов примерно сравнялась (три технологических фонда я считаю за одну позицию), что означает возможность в октябре докупить ещё и TECH ориентировочно на 5 тысяч рублей.
Это меня радует, несмотря на то, что сейчас этот сектор идёт вниз. Да, ажиотаж был большой, все понабрали, теперь распродают… но, мне кажется, потенциал технологических компаний ещё не исчерпан. Большой, конечно, вопрос, насколько это история на горизонт в два-три года, но посмотрим.
На этом всё, спасибо, что прочитали! Если понравилось, то посоветуйте мой блог друзьям.
Через две недели будет отчёт по результатам работы портфеля за сентябрь, подписывайтесь на обновления, чтобы не пропустить!
